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    유사금융 식별 요령이요..
    답변하기 buyer   sheer23 코멘트 : 0 분류 : 비즈니스/서식

     

     

    요즘 금융업이 다르다든데 신문이나 뉴스에서 나오는 유사금융을 식별하는 법이 있다고 하던데

    요령좀 알려주세요.

    • 조회 : 2,085       코멘트 : 0       작성일 : 2010-05-12 18:57:34       최근수정일 : 2010-05-22 18:57:34
    • 좋아요 : 498
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    태그  유사금융, 금융업
    • 답변Pay : 1 골드
    • RE:유사금융 식별 요령이요..
    • 답변자 : nana      코멘트 : 0     작성일 : 2010-05-12     분야 : 비즈니스/서식 
    • <유사금융식별 요령>

      1. 투자원금의 100% 또는 그 이상의 확정 수익을 보장하며 투자를 권유하는 업체
      • 투자원금의 100%를 지급보장 하므로 5천만원까지만 원금보장을 받는 제도권금융기관보다 오히려 안전하다고 주장
      • 생활정보지 등 전단지 광고를 통하여 원금보장을 약속하고, 투자자를 모집 후 수익을 매주 또는 매월 정산하면서 안심시킨 후 투자요구액을 확대
      2. 일반인이 업체현황에 대하여 알고 싶어도 기존 투자자 또는 투자모집책들을 통해서만 알 수
         있도록 철저한 보안을 유지하는 업체
      • 전화를 걸어 대표자 이름, 주소 등을 묻는 경우에도 답변을 회피하거나 사무실에 찾아와서 상담 받기를 권유함
      • 설명회 등에 참석하거나 상담을 받으려면 소개자(또는 매니저)가 누구인지를 묻고 신분이 확인된 경우에만 가능하다고 함
        ⇒ 불법 혐의 내용을 은폐하기 위한 일반적인 형태이므로 의심할 필요
      3. 고수익이 창출되는 사업내용이 아님에도 불구하고, 터무니없는 고금리, 고배당금 지급을
         약속하는 업체
      • 정상적인 영업으로는 수익을 창출 할 수 없기 때문에 하위 투자자들의 자금으로 상위 투자자들의 고배당금 지급에 충당
      • 투자금액에 대하여 배당금 명목으로 지급 받은 돈을 재투자케 함으로써 명목상으로만 이익금을 계상
        ⇒ 약속한 고배당금을 우선은 지급함으로써 신뢰를 갖게 하지만 더 큰 금액을 편취하기 위해 실질적인 자금은 지급
            하지 않는 것이 일반적인 수법임
      4. 은행 또는 상호저축은행 등 제도권금융기관이 지급보증을 한다며 투자자를 모집하는 업체
      • 일간지 등에 그럴듯한 사업계획을 광고하면서 투자금액에 대해서는 은행 또는 상호저축은행 등 제도권금융기관이 지급보증서를 발행해준다고 하면서 투자자를 안심시킴
        ⇒ 해당 금융기관에 지급보증서 발급 사실을 확인할 필요

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    태그  유사금융,클레버스,CLEBUS,지식스토어
    • 답변Pay : 1 골드
    • RE:유사금융 식별 요령이요..
    • ▶ 유사금융 식별 요령
      1. 한 개 화면에서 공인인증서, 계좌, 보안카드 비밀번호 등 개인정보를 동시에 입력하도록 요구한다.
      2. 정상 사이트는 이체 거래시 출금계좌번호를 선택하도록 돼 있으나 피싱사이트는 직접 입력하도록 유도한다.
      3. 은행 인터넷뱅킹 사이트는 로그인 절차(ID/Password 또는 공인인증서 입력)를 거쳐야만 인터넷뱅킹 화면이 나타나지만 피싱사이트는 주소창에 은행 홈페이지 주소만 입력하면 화면이 바로 나타난다.
      4. 인터넷뱅킹에서는 보안카드 비밀번호 2자리를 2회 입력하도록 요구한다. 하지만 피싱사이트는 그 이상의 자릿수와 횟수를 지시한다.
      5. 인터넷뱅킹에서는 공인인증서 비밀번호 입력시 별도의 인증서 선택창이 뜨게 된다. 그러나 피싱사이트는 화면에서 직접 입력하도록 요구한다.
      6. 피싱사이트는 평소 거래하던 은행 인터넷뱅킹 사이트와 화면 구성이 상이하다.

       

      http://www.fcsc.kr/   금융민원센터 .............

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    태그  유사금융,클레버스,CLEBUS,지식스토어
    • 답변Pay : 0 골드
    • RE:유사금융 식별 요령이요..
    • 유사금융 식별요령
      1. 투자원금의 100% 또는 그 이상의 확정 수익을 보장하며 투자를 권유하는 업체
      • 투자원금의 100%를 지급보장 하므로 5천만원까지만 원금보장을 받는 제도권금융기관보다 오히려 안전하다고 주장
      • 생활정보지 등 전단지 광고를 통하여 원금보장을 약속하고, 투자자를 모집 후 수익을 매주 또는 매월 정산하면서 안심시킨 후 투자요구액을 확대
      2. 일반인이 업체현황에 대하여 알고 싶어도 기존 투자자 또는 투자모집책들을 통해서만 알 수
         있도록 철저한 보안을 유지하는 업 .............

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